Svet sa neustále mení veľkou rýchlosťou a vo svete investícií je táto zmena ešte rýchlejšia.
Dynamický vývoj finančných trhoch podčiarkuje potrebu optimálneho nastavenia portfólia a schopnosť reagovať na aktuálne výzvy na trhu. V Across vieme, že nie len to, do čoho investujete, ale práve samotná forma investície často definuje úspech pri investovaní. Jedným z najnovších prístupov k investovaniu sú tzv. „trackre“ – investičné nástroje, ktoré spájajú výhody daňovo-nákladovej efektívnosti a transparentnosti.
V minulosti Across ponúkol medzi prvými investovanie do vtedy neznámych ETF, dnes prináša tento spôsob investovania tiež medzi prvými.
Prvé trackre vznikli len nedávno, preto investori na Slovensku na ich „objavenie“ ešte len čakajú. Tak, ako v minulosti Across ponúkol medzi prvými investovanie do vtedy neznámych ETF, aj dnes prináša tento spôsob investovania medzi prvými.
Tracker je finančný nástroj – investičný certifikát, ktorého emitentom by mala byť dôveryhodná finančná inštitúcia s dostatočnou kredibilitou. Tracker dokáže sledovať vývoj takmer akéhokoľvek podkladového aktíva, od toho je odvodený pojem tracker = „sledovač“. Môžete tak súčasne investovať do ETF, dlhopisov, akcií či rôznych alternatívnych investícií a vytvárať si vlastný investičný kôš (index). Investor sleduje vývoj iba jedného cenného papiera – trackra, podobne ako pri podielových fondoch. Portfólio klienta sa tak stáva prehľadnejším.
Minimálna výška investície do trackra nie je obmedzená cenou podkladových investícií (napríklad akcií), či legislatívnych nariadení, ktoré sú časté práve pri podielových fondoch. Zaujímavé podkladové investície sa tak stávajú dostupnejšími aj pri nižších objemoch.
Jednoduchšie riadenie nového druhu investičného nástroja prináša úsporu nákladov a možnosť aktívnejšie reagovať na zmeny podmienok na trhu bez nutnosti zásahov zo strany investora.
Tracker výnos nevypláca v podobe dividendy alebo kupónu, ktorý je zdaňovaný. Ten je určený rozdielom medzi nákupnou a predajnou cenou. Ak je tracker obchodovateľný na burze, spája sa s ním daňová efektivita, ktorá pri splnení podmienok umožňuje neplatiť z jeho výnosu daň. Pre investičných expertov je taktiež dôležité, že zmeny v podkladovom indexe neovplyvňujú splnenie týchto podmienok.
Našim klientom už čoskoro prinesieme novú radu trackrov, ktoré budú tematicky zamerané na diverzifikované dlhopisové a akciové investície. Ak chcete patriť medzi prvých, ktorí využijú benefity nášho nového investičného riešenia, neváhajte kontaktovať vášho investičného konzultanta alebo nám zanechajte kontakt a my sa vám ozveme.
Igor Gogoľ, Product Management Manager, Across Private Investments