Historický míľnik pre Across – máme vlastné fondy v Luxembursku

Mnohé z nich boli prelomové a v tom čase pre slovenského investora veľkou neznámou. Vďaka Across spoznali klienti a aj široká verejnosť pojmy ako ETF alebo private equity / venture capital investície.

So začiatkom tretej dekády na trhu Across symbolicky prináša ďalší prelomový produkt v podobe luxemburských fondov z vlastnej dielne. V rámci nich je možné investovať do rôznych podfondov s oddelenými investičnými stratégiami.

Fondy nie sú vo svete novinkou, Slováci im však (zatiaľ) veľmi neveria

Investície do fondov sa stali za posledné desaťročia celosvetovo štandardným investičným produktom.   Ich história siaha až do 18. storočia, kedy v Holandsku vznikli prvé štruktúry podobné fondom. Odvtedy vývoj neustále napredoval a v priebehu 30-tych rokov minulého storočia začali v USA vznikať etablované fondy využívané významnými hráčmi na finančnom trhu.

V súčasnosti sú fondy využívané inštitucionálnymi investormi (napr. banky, správcovské spoločnosti), krajinami (napr. známe nórske fondy), ale aj bežnými „retailovými“ investormi. Veľkosťami dosahujú objemy v rádovo desiatkach až stovkách miliárd dolárov. Medzi investormi zo strednej Európy, najmä Slovenska, si však stále hľadajú svoje miesto. V Across sme sa preto podujali vniesť dôveru investorov v tento efektívny produkt, ktorý má oproti iným riešeniam nesporné výhody.

V rámci spomínaných fondov sme preto vytvorili dva úvodné podfondy – konkrétne Across CEE Bond Fund s investičnou stratégiou zameranou na dlhopisy a Across Real Estate Fund s investičnou stratégiou zameranou na generovanie stabilnej pravidelnej  výkonnosti zo sektoru nehnuteľností.

Čím je naše fondové riešenie jedinečné?

Dôvodov, prečo investovať do Across fondov je hneď niekoľko. Kúpou akcií fondu investor získava napríklad:

1. daňovo optimálne riešenie – zabezpečením prijatia akcií na luxemburskú burzu investorovi umožňujeme splniť podmienky časového testu v zmysle slovenskej daňovej legislatívy;
2. diverzifikované portfólio podkladových aktív – vďaka naakumulovaným prostriedkom ich dokáže manažment fondu rozdeliť do viacerých aktív, čím investor získava podiel na širokom portfóliu fondu. Vložené prostriedky sa rozložia na nákup množstva dlhopisov s rôznou dobou splatnosti, vydanými viacerými emitentami v prípade Across CEE Bond Fund, resp. podielov v nehnuteľnostiach v Across Real Estate Fund;
3. diverzifikáciu rizika – rozložením na viacero aktív nie je investor vystavený riziku, ktoré by hrozilo v prípade kúpy iba jedného titulu (dlhopisu, akcie, ETF);
4. aktívny portfólio manažment – portfólio fondu je profesionálne manažované a fond využíva služby uznávaných tretích strán v Luxemburgu (administrátorov, audítorov, depozitára, bánk).

Ďalšie dôvody, prečo fondy považujeme za unikátne riešenie, si môžete pozrieť online prostredníctvom nášho pilotného dielu Across webináru.

Prečo sme sa rozhodli pre Luxembursko?

Renomovaná jurisdikcia Luxemburska je celosvetovo vnímaná ako synonymum stability, kontroly a daňovej efektivity, s tými najkvalitnejšími službami poskytovaných poprednými inštitúciami s dlhoročnou históriou. Ide preto o miesto, ktorá vystihuje filozofiu Across a dodáva nášmu riešeniu punc výnimočnosti, o ktorú sa neustále snažíme.

V priebehu roka 2023 plánujeme vytvárať v rámci fondovej štruktúry ďalšie podfondy so zameraním na private equity alebo real estate development. Poskytneme tak portfólio rôznych investičných stratégií pre široké spektrum investorov – s optimálnou diverzifikáciou rizika a výnosnosťou pre investorov.

Cyril Orešanský, Business Development Manager, Across Private Investments